Conciliar un estado de cuenta en Excel contra tus registros

Una conciliación compara lo que dice el banco con lo que dicen tus registros. Con una referencia común, Excel te dice qué coincide, qué difiere y qué falta.

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Las fórmulas

Con el estado de cuenta en la hoja Banco y tus movimientos en la hoja Registros:

Importe registrado para esa referencia:

=SUMAR.SI.CONJUNTO(Registros!$B$2:$B$4,Registros!$A$2:$A$4,A5)

Diferencia:

=B5-C5

Estado:

=SI(CONTAR.SI.CONJUNTO(Registros!$A$2:$A$4,A5)=0,"Falta registrar",SI(REDONDEAR(D5,2)=0,"Conciliado","Revisar importe"))

Se redondea para que un residuo mínimo de decimales no marque una diferencia que no existe.

Antes de empezar

• Limpia las referencias. Un espacio de más las hace parecer distintas: usa ESPACIOS.
• Convierte los importes si vienen como texto: sigue la guía de texto a número.
• Usa el mismo signo en ambas hojas: un cargo no debe ser positivo en una y negativo en la otra.

Lo que esta hoja no detecta

• Lo registrado que no está en el banco. Repite la comparación desde la hoja Registros, hacia Banco.
• Una referencia que junta varios pagos: la fórmula suma todos los de esa referencia.
• Movimientos sin referencia común: necesitarán comparación por fecha e importe, y revisión manual.

Preguntas frecuentes

Fuentes

• Microsoft: función SUMAR.SI.CONJUNTO
• Microsoft: función CONTAR.SI.CONJUNTO